近日，一名男子在邢臺(tái)銀行某支行辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)時(shí)突然被工作人員叫停。原來(lái)這位工作人員在為這名男子辦理業(yè)務(wù)時(shí)，該賬戶(hù)的異常交易觸發(fā)了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，在發(fā)現(xiàn)該賬戶(hù)的交易情況符合典型的電詐交易特征后，便詢(xún)問(wèn)資金來(lái)源及用途，但這名男子言語(yǔ)含糊，行為反常。于是工作人員一邊想方設(shè)法穩(wěn)住男子的情緒，一邊悄悄安排其他同事緊急啟動(dòng)“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，第一時(shí)間與公安機(jī)關(guān)取得聯(lián)系。十幾分鐘后，公安機(jī)關(guān)的民警抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，迅速將嫌疑人控制并帶回進(jìn)行調(diào)查。次日，確認(rèn)該男子存在轉(zhuǎn)移涉詐資金行為，其賬戶(hù)也被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。

　　面對(duì)當(dāng)前電詐犯罪高發(fā)嚴(yán)峻形勢(shì)，邢臺(tái)銀行嚴(yán)格落實(shí)打擊治理電詐違法犯罪工作要求，定期研究涉詐賬戶(hù)交易特征，不斷優(yōu)化電詐監(jiān)測(cè)模型，完善監(jiān)測(cè)體系，多措并舉堵截涉詐行為，全力提升反詐工作質(zhì)效。今年以來(lái)，配合公安機(jī)關(guān)為客戶(hù)挽回經(jīng)濟(jì)損失1113萬(wàn)元，切實(shí)維護(hù)了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

　　此次有效堵截涉詐資金案例，是邢臺(tái)銀行進(jìn)一步強(qiáng)化警銀協(xié)作機(jī)制，打好反詐“組合拳”，筑牢反詐“防護(hù)網(wǎng)”，切實(shí)守好老百姓“錢(qián)袋子”的有力體現(xiàn)。（張玲）

　　刊載：2024年9月30日《河北經(jīng)濟(jì)網(wǎng)》